Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Lux Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs unter der Lizenz 8048/JAZ2019-047 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür benötigen und welche Konsequenzen eine ausbleibende Prüfung hat.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2019-047, ausgestellt von der Regulierungsbehörde in Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festgeschriebenen internen Prozess, den unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) laufend überwacht und an aktuelle Vorgaben anpasst.

Daraus ergeben sich für Sie als Spieler konkrete Pflichten: eine wahrheitsgemäße Registrierung, die Verifizierung Ihrer Identität und die Nutzung von Zahlungsmethoden, die auf Ihren eigenen Namen laufen. Diese Regeln schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie, denn sie verhindern, dass Dritte Ihr Konto für illegale Transaktionen missbrauchen.

• Vollständige Einhaltung der AML Vorschriften unseres Lizenzgebiets
• Bestellter Geldwäschebeauftragter mit internem Meldewesen
• Schulungen aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse mit öffentlich zugänglichen Datenbanken ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Dokumentenprüfung Pflicht, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellwerten erneut, auch wenn eine frühere Prüfung bereits abgeschlossen war.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: erneute Prüfung bei auffälligem Transaktionsvolumen
• Verdachtsfälle: sofortige Prüfung ohne Ankündigung

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance Teams können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der AML Vorschriften verlangt dies.

• Schritt 1: Fotografieren Sie Ihren Lichtbildausweis von beiden Seiten, alle vier Ecken sichtbar und gut lesbar.
• Schritt 2: Laden Sie einen Adressnachweis hoch, etwa eine Stromrechnung oder einen Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Schritt 3: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, bei Karte durch ein Foto mit verdeckter mittlerer Ziffern, bei E-Wallet durch einen Screenshot Ihres Kontos.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und bestätigen die Freigabe per E-Mail.

Nachweis der Geldquelle

Wir wissen, dass diese Nachweise sensibel sind. Deshalb behandeln wir sie mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente und fordern sie nur an, wenn die gesetzlichen Vorgaben dies zwingend verlangen.

• Ab Einzahlungen von insgesamt 10.000 EUR oder mehr innerhalb von 30 Tagen
• Bei wiederholten Einzahlungen in kurzen Abständen ohne erkennbares Spielverhalten
• Wenn Einzahlungen und Auszahlungen auffällig dicht beieinanderliegen
• Wenn ein Auszahlungswunsch das übliche Muster Ihres Kontos deutlich übersteigt

Transaktionsüberwachung bei Lux Casino

Kontrollen und Limits

Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen auf. Auszahlungen oberhalb von 5.000 EUR pro Woche tragen wir in Tranchen aus, sofern keine verdachtsunabhängige Prüfung der Geldquelle erforderlich wird.

Was wir als verdächtig einstufen

Kontoauszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielnutzung, mehrere Konten derselben Person, Einzahlungen von fremden Konten oder Karten sowie Verschleierung der eigenen Identität lösen bei uns eine sofortige Prüfung und gegebenenfalls eine Anzeige aus.

Folgen fehlender Dokumente

Wichtige Konsequenz bei Dokumentenbetrug: Schließen wir eine Fälschung oder eine Identitätsübernahme nachweislich, verlieren Sie Ihren Anspruch auf das Guthaben, und die Angelegenheit wird an die zuständige Meldebehörde weitergeleitet.

• Verifizierung erfolgreich: Konto wird vollständig freigeschaltet
• Dokumente unlesbar oder unvollständig: Nachforderung mit 14 Tagen Frist
• Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Kontosperrung, Guthabenverlust gemäß Lizenzbedingungen, Anzeige bei den Behörden
• Verdacht auf Geldwäsche: Sperrung bis zum Abschluss der behördlichen Prüfung

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Sie haben während der gesamten Speicherdauer das Recht auf Auskunft über die bei uns hinterlegten Daten. Wünschen Sie eine Kopie Ihrer eingereichten Dokumente, stellen wir diese nach einer kurzen Identitätsbestätigung bereit. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren, bevor ich zum ersten Mal auszahlen kann?

Die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz der Behörde Curaçao. Ohne diese Prüfung dürfen wir keine Auszahlung vornehmen, unabhängig vom Betrag.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, aktuell und gut lesbar sind. Unlesbare oder unvollständige Unterlagen verlängern die Bearbeitung, weil wir diese nachfordern müssen.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen Lichtbildausweis wie Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis über die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit verdeckter mittlerer Ziffern.

Kann ich über eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung entsprechend dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen auf.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Die Bearbeitung Ihrer Auszahlung stoppt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung schließen wir die Auszahlungsanfrage und sperren das Konto für Auszahlungen, bis Sie die Verifizierung nachholen.